Подпишись! Пишем редко, но метко. Без спама. Только полезное.
- Телеграм-канал — ссылки на интересные материалы в журнале GoGoInvest.ru и с других площадок.
 - это фонды недвижимости, которые покупают, строят недвижимость, а затем сдают ее в аренду, ...){kind=link}
Колебания курса рубля вынуждают часть средств хранить в валюте. Вклады в валюте имеют практически нулевую доходность, поэтому приходится искать альтернативу.
Логичный шаг — это посмотреть в сторону дивидендных акций на бирже.
Один из вариантов, REITы (real estate investment trusts) — это фонды недвижимости, которые покупают, строят недвижимость, а затем сдают ее в аренду, продают. Доход распределяется между акционерами через дивиденды с доходностью на уровне 5-10% годовых в валюте.
Зачем покупать валюту и насколько это выгодно по сравнению с рублями.
Какие виды REITов бывают
Есть несколько видов, но рядового инвестора должны интересовать первые два. Это наиболее доступные, простое, ликвидные варианты.
- Долевые (equity REIT) — получают доход от ренты или продажи различных типов недвижимости.
- Ипотечные (mortgage REIT) — получают доход от процентов по ипотекам, которые выкупают у банков.
- Частные и публичные внебиржевые REITы — не торгуются на фондовых биржах.
Классификация REITов по секторам
Для большей диверсификации стоит обратить внимание на сектора в которых работают фонды.
- Data center — помещения для серверов.
- Infrastructure — различные виды инфраструктурных объектов: для сотовых сетей, проводной и беспроводной связи, передачи энергии.
- Health care — больницы, поликлиники, офисы, лаборатории.
- Self-storage — склады самообслуживания для частных лиц, малого бизнеса и крупных предприятий.
- Timberland — лесные угодья. В том числе эти фонды занимаются заготовкой и продажей леса.
- Industrial — производственные площади, склады и другие помещения для промышленности.
- Retail — недвижимость для торговых компаний: магазины, аутлеты.
- Office — различные типы офисных зданий и прилегающих территорий.
- Lodging — отели и базы отдыха.
- Residential — апартаменты для постоянного проживания или временного размещения.
- Specialty — театры и кинотеатры, казино, наружная реклама и т. д.
- Diversified — различные типы недвижимости, перечисленные выше.
Достоинства акций фондов недвижимости
- Ликвидность. Акции можно быстро купить или продать. Ликвидность на порядок выше, чем у физической недвижимости. Простой пример, продажа даже хорошей квартиры по цене ниже рынка займет от нескольких дней до нескольких недель.
- Защита от инфляции. Стоимость аренды и самой недвижимости как правило из года в год повышается.
- Диверсификация. Фонды недвижимости могут владеть объектами различающимися по географическому расположению, секторам экономики.
- Высокая дивидендная доходность. За счет того что REITы должны выплачивать в виде дивидендов не менее 90% дохода, некоторые выплачивают 100% дохода.
По ссылкам ниже будет полезно почитать:
- Выгодно ли сдавать квартиру в аренду.
- Калькулятор для расчеты доходности инвестиций в квартиры под сдачу.
Нюансы, что важно знать прежде чем инвестировать в REITы
- На длительном интервале хорошая доходность. По ссылке инструмент с помощью которого можно сравнить с другими видами активов https://www.portfoliovisualizer.com/backtest-portfolio
- Можно купить ETF на REITы для еще большей диверсификации. ETF включают в себя десятки фондов. Минус в том, что доступны для квалифицированных инвесторов.
- Дивидендная доходность достаточно высокая, порядка 5-10% годовых, но есть нюанс — с дивидендов по акциям удержат 30% налог. Это уменьшит доходность, но все равно она останется достаточно высокой, на уровне 3,5-7% годовых.
- Проверить, относится ли акция к рейтам можно по ссылке https://www.reit.com/investing/reit-directory
- По ссылке https://finviz.com/screener.ashx?v=111&f=geo_usa,sec_realestate можно посмотреть список REITов и отсортировать по нужным параметрам, например размеру дивидендов, дате IPO, сектору и т.д.
Список REIT которые доступны у брокера Тинькофф
Ключевой требования при выборе Reitов:
- Дивидендная доходность не менее 4% годовых после вычета налога 30%.
- Доступность для НЕ квалифицированных инвесторов через брокера Тинькофф.
| Тикер | Наименование |
| ABR | Arbor Realty Trust Inc |
| BX | Blackstone Group |
| OHI | Omega Healthcare Investors Inc |
| SBRA | Sabra Health Care REIT Inc |
| GNL | Global Net Lease Inc |
| VNO | Vornado Realty Trust |
| IRM | Iron Mountain Incorporated |
| GLPI | Gaming and Leisure Properties Inc |
Ответы на популярные вопросы:
- Почему список для неквалифицированных инвесторов? — Все просто — неквалов большинство. Им нужно было бы дать доступ к надежным Reitам, так как считают малограмотными, и беспокоятся как бы они не потеряли деньги. Но нет.
- Почему у брокера Тинькофф? — Данный брокер лидирует по количеству открытых счетов. Если у них нет каких-то рейтов, то вряд ли из-за этого все уйдут к другим брокерам.
Нашли ошибку или нет какого-то рейта, пишите в комментариях, исправим/добавим.