Большие дивиденды в долларах и акции REIT в 2022 году. Главное.

Обновлено:

Подпишись! Пишем редко, но метко. Без спама. Только полезное.

Колебания курса рубля вынуждают часть средств хранить в валюте. Вклады в валюте имеют практически нулевую доходность, поэтому приходится искать альтернативу.

Логичный шаг — это посмотреть в сторону дивидендных акций на бирже.

Один из вариантов, REITы (real estate investment trusts) — это фонды недвижимости, которые покупают, строят недвижимость, а затем сдают ее в аренду, продают. Доход распределяется между акционерами через дивиденды с доходностью на уровне 5-10% годовых в валюте.

Зачем покупать валюту и насколько это выгодно по сравнению с рублями.

Какие виды REITов бывают

Есть несколько видов, но рядового инвестора должны интересовать первые два. Это наиболее доступные, простое, ликвидные варианты.

  • Долевые (equity REIT) — получают доход от ренты или продажи различных типов недвижимости. 
  • Ипотечные (mortgage REIT) — получают доход от процентов по ипотекам, которые выкупают у банков.
  • Частные и публичные  внебиржевые REITы — не торгуются на фондовых биржах.

Классификация REITов по секторам

Для большей диверсификации стоит обратить внимание на сектора в которых работают фонды.

  1. Data center — помещения для серверов.
  2. Infrastructure — различные виды инфраструктурных объектов: для сотовых сетей, проводной и беспроводной связи, передачи энергии.
  3. Health care — больницы, поликлиники, офисы, лаборатории.
  4. Self-storage — склады самообслуживания для частных лиц, малого бизнеса и крупных предприятий.
  5. Timberland — лесные угодья. В том числе эти фонды занимаются заготовкой и продажей леса.
  6. Industrial — производственные площади, склады и другие помещения для промышленности.
  7. Retail — недвижимость для торговых компаний: магазины, аутлеты.
  8. Office — различные типы офисных зданий и прилегающих территорий.
  9. Lodging — отели и базы отдыха.
  10. Residential — апартаменты для постоянного проживания или временного размещения.
  11. Specialty — театры и кинотеатры, казино, наружная реклама и т. д.
  12. Diversified — различные типы недвижимости, перечисленные выше.

Достоинства акций фондов недвижимости

  1. Ликвидность. Акции можно быстро купить или продать. Ликвидность на порядок выше, чем у физической недвижимости. Простой пример, продажа даже хорошей квартиры по цене ниже рынка займет от нескольких дней до нескольких недель.
  2. Защита от инфляции. Стоимость аренды и самой недвижимости как правило из года в год повышается.
  3. Диверсификация. Фонды недвижимости могут владеть объектами различающимися по географическому расположению, секторам экономики.
  4. Высокая дивидендная доходность. За счет того что REITы должны выплачивать в виде дивидендов не менее 90% дохода, некоторые выплачивают 100% дохода.

По ссылкам ниже будет полезно почитать:

  1. Выгодно ли сдавать квартиру в аренду.
  2. Калькулятор для расчеты доходности инвестиций в квартиры под сдачу.

Нюансы, что важно знать прежде чем инвестировать в REITы

  • На длительном интервале хорошая доходность. По ссылке инструмент с помощью которого можно сравнить с другими видами активов https://www.portfoliovisualizer.com/backtest-portfolio
  • Можно купить ETF на REITы для еще большей диверсификации. ETF включают в себя десятки фондов. Минус в том, что доступны для квалифицированных инвесторов.
  • Дивидендная доходность достаточно высокая, порядка 5-10% годовых, но есть нюанс — с дивидендов по акциям удержат 30% налог. Это уменьшит доходность, но все равно она останется достаточно высокой, на уровне 3,5-7% годовых.
  • Проверить, относится ли акция к рейтам можно по ссылке https://www.reit.com/investing/reit-directory
  • По ссылке https://finviz.com/screener.ashx?v=111&f=geo_usa,sec_realestate можно посмотреть список REITов и отсортировать по нужным параметрам, например размеру дивидендов, дате IPO, сектору и т.д.

Список REIT которые доступны у брокера Тинькофф

Ключевой требования при выборе Reitов:

  1. Дивидендная доходность не менее 4% годовых после вычета налога 30%.
  2. Доступность для НЕ квалифицированных инвесторов через брокера Тинькофф.
ТикерНаименование
ABRArbor Realty Trust Inc
BX Blackstone Group
OHIOmega Healthcare Investors Inc
SBRASabra Health Care REIT Inc
GNLGlobal Net Lease Inc
VNOVornado Realty Trust
IRMIron Mountain Incorporated
GLPIGaming and Leisure Properties Inc

Ответы на популярные вопросы:

  • Почему список для неквалифицированных инвесторов? — Все просто — неквалов большинство. Им нужно было бы дать доступ к надежным Reitам, так как считают малограмотными, и беспокоятся как бы они не потеряли деньги. Но нет.
  • Почему у брокера Тинькофф? — Данный брокер лидирует по количеству открытых счетов. Если у них нет каких-то рейтов, то вряд ли из-за этого все уйдут к другим брокерам.

Нашли ошибку или нет какого-то рейта, пишите в комментариях, исправим/добавим.

0 0 голоса
Рейтинг статьи
Подписаться
Уведомить о
guest
0 комментариев
Межтекстовые Отзывы
Посмотреть все комментарии